随着美国美联储积极升息，全球投资等级债价格正来到数十年难得一见的甜蜜买点，元大投信看准切入债市绝佳时机，自11月21日开始募集“元大全球投资级债券伞型基金”，让投资人有机会坐享投资等级债券的优质收益与资本利得机会，更能应对明年景气逆风环境。
元大投信指出，美国10月综合采购经理人指数（PMI）连续四个月萎缩，景气下行风险已然浮现，市场预期美国基准利率峰值不再遥远，美联储正进入放缓升息、终至停止升息的阶段，债市转折点可能即将到来，此时正是逢低布局美国优质企业发行的投资等级债良机。
根据彭博资讯，过去在2000年5月、2006年6月、2018年12月三次升息循环结束之后，不管长、短天期投资等级债在半年后都缴出正报酬，两年后更普遍出现双位数正报酬，更重要的是，由于投资级债券具有高信评优势，因此具有避险性资产的特性。
以往景气下行的环境，投资级债券不只抗跌，更能逆势上涨，不论是想锁定优质息收、看好债券价格反弹，或是对景气前景感到担忧的投资人，都很适合在现阶段依自身投资偏好，开始布局优质收益的投资级债基金。
元大投信说明，虽然投资级债券甜蜜买点已浮现，但仍需通过精准天期切分，才能进一步符合每个投资人的多样需求，“元大全球投资级债券伞型基金”共有三档债券天期不同的子基金，分别是“元大0至2年投资级企业债券基金”、“元大2至10年投资级企业债券基金”、“元大10年以上投资级企业债券基金”。
“元大0至2年投资级企业债券基金”投资短天期债券，价格波动小且与股债相关性低，收益率优于美元货币市场基金，适合进行现金停泊与增益；“元大2至10年投资级企业债券基金”投资中天期债券，适合长期稳健收息，也能参与未来利率走低后的资本利得机会。
“元大10年以上投资级企业债券基金”首席投资官天期债券，除拥有较高债息收益，其利率敏感度也最高，未来若利率反转向下时，将有较大的资本利得空间，是现阶段积极参与债市多头行情的最佳工具。
“元大全球投资级债券伞型基金”包含三大特色，一、债券信评要求极高：不仅要求投资等级，还要求信用评级必须在BBB- 以上的优质债券，不碰垃圾债（非投资等级债），应对景气逆风；二、严控信用风险：以成熟且政经稳定的国家为主；三、多样产品选择：三种天期分别提供现金增益、稳健收息与追求回应的产品特性，并提供美元、新台币2种币别，以及累计或配息的多样选项。
（首图来源：元大投信）