从美债ETF五大百亿俱乐部挖宝!法人:长期投资不能忽略内扣费

境内发行的美国长天期国债ETF,目前共有五档基金规模超过百亿元以上,总费用率从0.15%到0.22%不等,法人建议,长期投资债券ETF,不能忽略总费用率,又称内扣费用,因为总费用率越高,拉长时间对投资本金的影响就会越明显。

凯基25年期以上美国国债ETF基金经理人郭修诚表示,美国元月CPI数据出炉,年增6.4%高于市场预期,显示通胀降温速度趋缓,而元月整体零售销售额比去年12月月增3%,透露出消费者需求依旧强劲。

郭修诚指出,通胀压力余波未平,持续牵动美国美联储利率政策走向,市场情绪也恐会持续受影响,预期上半年景气放缓,但经济数据尚未落底,预期后市尚不明朗,现阶段长天期国债收益水准相对具吸引力。

郭修诚分析,长天期投资等级债基本面良好,信用品质稳健,当利率进入下行阶段,对利率敏感度较高的长天期投等债,有望缴出较佳报酬,投资人可伺机分批布局,应对接下来市场信用风险的升高可能,作为分散投资风险的防御配置。

以总费用率来说,五档规模超过百亿元以上的基金,其中凯基美债25+ 的2022年总费用率0.15%,为五档中最低,而且近3个月缴出超过4%的报酬表现,配息采3、6、9、12季配制,搭配2月刚结束配息高峰的投资等级债ETF,方便投资人通过债券ETF配置,持续打造现金流。

(首图来源:Unsplash)